Los movimientos realizados en billeteras digitales también son tenidos en cuenta.
Si usted es de los que mueve plata por Nequi, haga cuentas desde ya, porque la Dian tiene la lupa puesta y podría tocarle declarar renta en 2026 sin que se haya dado cuenta.
Así como lo oye. Ya no solo cuentan los ingresos o lo que tenga en el banco, también entran en el radar los movimientos que haga a través de billeteras digitales como Nequi.
La regla es clara: si durante el 2025 usted movió plata que supere los $69 millones, podría quedar obligado a declarar renta el próximo año.
Y ojo, que no se trata solo de lo que gana. La Dian suma todo: consignaciones, transferencias, compras, pagos con tarjeta y hasta la plata que entra y sale por aplicaciones.
Según la entidad, estos son los topes clave que lo pueden meter en el cuento:
- Tener un patrimonio superior a $224 millones
- Registrar ingresos por más de $69 millones
- Hacer consumos o compras por encima de ese mismo valor
- Mover esa cantidad en consignaciones o transferencias
Con que cumpla uno solo, le toca declarar.
En el caso de Nequi, durante el 2025 el límite mensual estuvo cerca de los $10,4 millones. Eso significa que, si mes a mes movió cifras altas, fácilmente pudo superar el tope anual sin darse cuenta.
Para 2026, ese monto mensual subió a unos $11 millones, pero ojo: eso no cambia la regla del total anual que vigila la Dian.
La recomendación de los expertos es clara: no espere a última hora. Revise sus movimientos, saque cuentas y tenga sus papeles en orden, porque la Dian cruza toda la información con bancos, empresas y plataformas digitales.
Además, no declarar cuando le toca puede salir caro. La sanción arranca en el 5 % del impuesto y va subiendo con cada mes de retraso.
Las fechas también ya están sobre la mesa: el calendario para personas naturales irá del 12 de agosto al 26 de octubre de 2026, dependiendo del último número de su documento.
Así que pilas, porque hoy en día no solo el banco habla, también las apps. Y si se pasó del límite, la Dian lo va a saber.
